Fonds libellés en euro, exposés à des produits de taux et à des actions européennes, dans des proportions pouvant varier considérablement (parfois de 0 à 100%) selon les anticipations de l'équipe de gestion. Quand celle-ci est positive sur les marchés d'actions, la poche actions peut représenter jusqu'à 100% du portefeuille pour bénéficier à plein de la hausse, quand elle est négative sur les marchés d'actions, la poche taux peut représenter jusqu'à 100% du portefeuille pour protéger celui-ci de la baisse attendue des marchés actions. Certains fonds de cette catégorie peuvent avoir une limite haute pour la poche actions inférieure à 100%. Ces fonds sont exposés, pour la poche obligataire, à un risque de taux, à un risque de crédit, à un risque de défaut et à un risque de change pour les obligations émises dans d'autres devises que l'euro. Pour la poche actions, ils sont exposés au risque de baisse du cours des actions et à un risque de change pour les actions européennes cotées dans une devise autre que l'euro (GBP, CHF, NOK, SEK, etc.).
Objectif de gestion
-
Stratégie de gestion
L’objectif est de réaliser sur un horizon minimum de placement de cinq ans une performance supérieure à 7% annualisée, tout en satisfaisant aux normes fixées pour les Plans d’Epargne en Actions (PEA). La stratégie d’investissement du FCP repose sur la possibilité offerte à l’équipe de gestion de faire varier de façon opportuniste et discrétionnaire l’exposition du portefeuille aux marchés d’actions de la Communauté européenne, de 0% à 150%, tout en satisfaisant aux normes fixées pour les PEA. L’allocation du portefeuille du FCP entre les différentes classes d’actifs sera réalisée de façon discrétionnaire par l’équipe de gestion, en fonction de ses anticipations et des perspectives qu’elle accorde aux marchés d’actions. Dans tous les cas les instruments financiers éligibles au PEA représenteront à tout moment au moins 75% de l’actif du FCP. Ainsi l’équipe de gestion pourra : - Investir jusqu’à 100% du portefeuille en actions de sociétés cotées dont elle considère qu’elles sont sous évaluées par le marché ; - Investir jusqu’à 25% du portefeuille en instruments monétaires ; - Investir jusqu’à 100% du portefeuille en OPCVM français ou européens coordonnés éligibles au PEA mais ayant pour objectif de gestion la réalisation d’une performance monétaire ; - Utiliser de façon opportuniste des instruments financiers à terme, dans la limite d’une fois l’actif, pour couvrir la totalité du portefeuille contre une baisse anticipée des marchés d’actions ou, à l’inverse, pour porter l’exposition du portefeuille à ces mêmes marchés jusqu’à 150%.
Evalutation ESG
Evaluation globale du fonds
E
S
G
1
2
3
Intensité
Le fonds a une intensité ESG forte puisque les critères extra-financiers (ESG) sont le premier filtre appliqué dans la sélection des titres. La prise en compte du critères ESG est obligatoire pour le gérant.
Domaines
Le fonds est un fonds ESG Global sans domaine de prédilection particulier.
Approches
Le fonds ne privilégie pas d'approche particulière.
Thématiques
Le fonds ne privilégie pas de thématique particulière.
Frais
Frais de souscription maxi
5 %
Frais de rachat maxi
Néant
Frais de gestion maxi
1,8 %
Frais courants
1,8007 %
Commission de surperformance
Oui
Frais de distribution
0 %
Frais de transaction
0,23 %
Autre frais
0,02 %
Investissement minimum
Investissement initial minimum
-
Investissement suivant minimum
-
Dans quelles assurances vie trouver ce fonds ?
Contrats grand public
Nécessite une licence
Contrats CGPI
Nécessite une licence Pro ou Pro+
Tous les contrats
Nécessite une licence Pro ou Pro+
Parts du fonds référencées dans Quantalys
La liste des parts du fonds nécessite une licence Pro+
Marchés cibles
Autorisé pour les investisseurs
non professionnels, professionnels, contreparties éligibles
Autorisé pour les clients suivants
basique, informés, experts
Ce produit est adapté à
La croissance du capital
Garantie en capital
Aucune
Produit à effet de levier
Non
Les indicateurs, le baromètre Quantalys et la position du fonds par rapport à sa catégorie sont calculés jusqu'au 30/11/2019. Toutes les performances sont calculées en euro et ne sont pas garanties. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances sont présentées brutes de frais de gestion du contrat d'assurance vie. L’indice de référence de la catégorie Quantalys Allocation Flexible Europe est : 50% MSCI Europe+50% ML Pan Eu Broad Mrkt. L'indice utilisé sur le graphique de performance de ce fonds est le 50% MSCI Europe+50% ML Pan Eu Broad Mrkt.
