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Quantalys sera présent à la convention Patrimonia de Lyon les 28 et 29 septembre 2017. Venez à la rencontre des équipes de Quantalys et tester nos outils d'allocations d'actifs et de suivi automatisé des portefeuilles dans le temps !

Stand E2 - Zone Bleue Hall 1
Contact :

 

LBPAM PRO ALTO M - FR0011758044

Fiche d'identité
VL 1 000,12 EUR (19/09/2017)
Devise Euro (EUR)
Domicile France (FR)
Code ISIN ? FR0011758044
Société de gestion La Banque Postale Asset Management
Type d'investisseur ? Tous souscripteurs
Indice de référence ? EONIA
Gérant Gilles Bureau, Thomas Lacharme, Samuel Colin
Date de création 14/05/2014
Freq. valorisation Quotidien
Juridique FCP
Capi/Distri ? Capitalisation ou Distribution
Part couverte ? Non
Fonds de Fonds ? Non
Fonds ISR ? Non
ETF ? Non
FIA Non
Eligible P.E.A. ? Non
Eligible P.E.A. PME ? Non
Gestion
Catégorie Quantalys ? Allocation Prudente Monde

Description de la catégorie ? Fonds libellés en euro, exposés à hauteur d'environ 75% à des produits de taux et à hauteur d'environ 25% à des actions du monde entier. Ces fonds sont exposés, pour la poche obligataire, à un risque de taux, à un risque de crédit, à un risque de défaut et à un risque de change pour les obligations émises dans d'autres devises que l'euro. Pour la poche actions, ils sont exposés au risque de baisse du cours des actions et à un risque de change pour les actions cotées dans une devise autre que l'euro (USD, GBP, CHF, JPY, CAD, AUD, NOK, SEK, etc.).

Objectif de gestion ? L’objectif de l’OPCVM est de réaliser une performance supérieure de 2% à celle de l’Eonia capitalisé, sur un
horizon d’investissement minimum recommandé de 2 ans. La stratégie d’investissement repose sur une gestion flexible et réactive qui s’articule autour de trois principaux
moteurs de performance potentielle :
-Obligations : le portefeuille sera principalement investi en obligations de la zone OCDE. La société de gestion
conduit sa propre analyse sur le rendement et la qualité financière des titres obligataires qu'elle sélectionne :
l'objectif principal étant d’éviter les faillites et de sélectionner des obligations présentant un taux de rendement
satisfaisant compte tenu de leurs risques. Le portefeuille est également construit à partir d’un scenario
macroéconomique qui permet de définir l’allocation pays/secteurs ainsi que la gestion de la sensibilité. L'univers
d'investissement est constitué principalement de titres que la société de gestion considère comme étant de
catégorie investment grade avec une diversification possible dans la limite de 20% sur des titres « à caractère
spéculatif » ou non notés. L’objectif est de maintenir une durée de vie moyenne courte afin que la sensibilité du
fonds reste entre 0 et 4. En fonction du scenario macro retenu, le risque de taux résultant de ce portefeuille
obligataire pourra être éventuellement couvert de façon flexible par des futures de taux.
- Actions et volatilité : l’OPCVM sera exposé au risque actions de l’OCDE en fonction des anticipations des
gérants à hauteur maximum de 15%. L’exposition maximum au risque action sera en outre pilotée à partir d’un
signal quantitatif propriétaire et d’analyses qualitatives, susceptible de réduire le risque action.
Le signal quantitatif propriétaire sur l'investissement en actions associe différents signaux, chacun donnant une
note -1 (négatif), 0 (neutre) ou 1 (positif)
- la tendance en cours (positive, négative, sans tendance) à partir de la série des prix historiques de l'indice
- le niveau de la volatilité de l'indice action (par exemple, en première approche une volatilité faible donne un
signal positif; une volatilité très élevée mais décroissante donne également un signal positif)
- l’évolution des chiffres macro économiques récemment publiés (par exemple, des chiffres au dessus des
attentes donnent un signal positif)
- l’évolution des attentes sur les bénéfices des actions composant l'indice (par exemple, une révision haussière
des bénéfices attendus donne un signal positif)
L’analyse qualitative permet de chiffrer le potentiel et le risque de l’investissement envisagé et s’appuie
notamment sur : la valorisation des actions, l’appréciation du cycle économique et monétaire, l'analyse graphique
des prix ainsi que sur les éléments liés au positionnement des investisseurs sur l'indice action considéré
Les investissements en actions porteront sur les principaux indices actions européens et américains en fonction
de leur potentiel d’appréciation estimé par les gérants, ajusté du risque ex-ante de l’indice. Ces investissements
seront réalisés sur les indices sélectionnés soit via futures


Frais
Frais de souscription maxi ? 3 %
Frais de rachat maxi ? Néant
Frais de gestion maxi ? 0,7 %
Frais courants ? 0,2 %
Commission de surperformance ? Néant
Investissement Minimum
Investissement initial minimum ? 1 part
Investissement suivant minimum ? -
Dans quelles assurances vie trouver ce fonds ?
Contrats grand public Nécessite une licence
Contrats CGPI Nécessite une licence Pro ou Pro+
Tous les contrats Nécessite une licence Pro ou Pro+
Parts du fonds référencées dans Quantalys

La liste des parts du fonds nécessite une licence Pro+
Certaines des informations contenues dans les rubriques 'Gestion' et 'Frais' sont extraites du prospectus du fonds. L'objectif de gestion peut regrouper l'objectif de gestion et une partie de la stratégie d'investissement. Ni le gérant ni l'indice ne sont nécessairement à jour. Les différents frais indiqués sont les maximum mentionnés dans le prospectus, les frais effectivement perçus peuvent être différents.
Fiche fonds simplifiée Fiche fonds complète
Prospectus DICI
samedi 23 septembre 2017
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