Nos offres
Quantalys sur Twitter
Quantalys Italia
Se connecter
 

LM HARMONY - FR0012843266

Fiche d'identité
VL 108,83 EUR (22/05/2017)
Devise Euro (EUR)
Domicile France (FR)
Code ISIN ? FR0012843266
Société de gestion La Française AM
Type d'investisseur ? Tous souscripteurs
Indice de référence ?
Gérant Jean Carlou
Date de création 31/08/2015
Freq. valorisation Quotidien
Juridique FCP
Capi/Distri ? Capitalisation
Part couverte ? Non
Fonds de Fonds ? Non
Fonds ISR ? Non
ETF ? Non
FIA Non
Eligible P.E.A. ? Non
Eligible P.E.A. PME ? Non
Gestion
Catégorie Quantalys ? Allocation Flexible Monde

Description de la catégorie ? Fonds libellés en euro, exposés à des produits de taux et à des actions du monde entier, dans des proportions pouvant varier considérablement (parfois de 0 à 100%) selon les anticipations de l'équipe de gestion. Quand celle-ci est positive sur les marchés d'actions, la poche actions peut représenter jusqu'à 100% du portefeuille pour bénéficier à plein de la hausse, quand elle est négative sur les marchés d'actions, la poche taux peut représenter jusqu'à 100% du portefeuille pour protéger celui-ci de la baisse attendue des marchés actions. Certains fonds de cette catégorie peuvent avoir une limite haute pour la poche actions inférieure à 100%. Ces fonds sont exposés, pour la poche obligataire, à un risque de taux, à un risque de crédit, à un risque de défaut et à un risque de change pour les obligations émises dans d'autres devises que l'euro. Pour la poche actions, ils sont exposés au risque de baisse du cours des actions et à un risque de change pour les actions cotées dans une devise autre que l'euro (USD, GBP, CHF, JPY, CAD, AUD, NOK, SEK, etc.).

Objectif de gestion ? Le fonds LM HARMONY, de classification "Diversifié", a pour objectif, sur la période de placement recommandée de 3 ans, de valoriser le capital à travers la mise en place d'une stratégie d'allocation discrétionnaire sur plusieurs classes d'actifs (actions, obligataires, monétaires) par le biais d'OPC ou d'investissements directs. Le fonds n'a pas d'indicateur de référence, aucun indice de reflétant exactement l'objectif de gestion du fonds. La société de gestion met en oeuvre une gestion discrétionnaire. Elle fait varier la taille de la poche actions selon ses anticipations de marché avec une volatilité cible de 10% (hors circonstances exceptionnelles de marché). Le fonds investit jusqu'à 100% de son actif en parts et/ou actions d'OPC et/ou en titres vifs, de droit français ou étranger, sélectionnés dans les limites suivantes : - exposition aux marchés actions jusqu'à 70% de l’actif - exposition aux marchés de taux jusqu'à 100% de l’actif. Critères de sélection des actifs : a) actions : toutes tailles de capitalisations en euro et/ou en devises, pays OCDE (toutes zones) jusqu'à 100%, pays hors Union Européenne et hors OCDE (pays émergents) jusqu'à 30% et b) produits de taux : libellés en euro et/ou en devises, pays OCDE (toutes zones) jusqu'à 100%, pays hors Union Européenne et hors OCDE (pays émergents) jusqu'à 30%. Le choix des actifs (OPC et titres vifs) fait l'objet d'un processus propre à la société de gestion. Le gérant s'appuie notamment sur le Comité de gestion et sur la base d'une double analyse quantitative (centrée sur la régularité des performances et la sensibilité aux facteurs de marché), qualitative (portant sur les sociétés de gestion, leurs équipes, leurs moyens et leur processus d'investissement). Suite à ces anticipations, le gérant élabore la stratégie et sélectionne les titres les plus adéquats en fonction des opportunités de marché. L’exposition globale du portefeuille incluant les produits dérivés est de 180% maximum de l’actif net, l’exposition via les dérivés n’excédant pas une fois l’actif du FCP. Le fonds peut également investir jusqu'à 30% de son actif net dans des titres spéculatifs ("high yield"), c'est-à-dire de notation inférieure à BBB- (Standard & Poors) ou Baa3 (Moody's) ou équivalent selon la société de gestion et/ou dans des émissions n'ayant aucune notation. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations externes pour déterminer dans quels titres il conviendra d'investir. Elle effectuera sa propre analyse crédit pour évaluer la qualité de crédit des actifs au moment de l'investissement ou en cas de dégradation de ces derniers, afin de décider de les céder ou les conserver. Le fonds pourra être exposé aux matières premières via des indices de contrat à terme sur matières premières ou via des ETF (fonds indiciels cotés en Bourse) (pétrole, or, métaux précieux, …) afin de bénéficier de leur décorrélation avec les marchés traditionnels, dans la limite de 10% de son actif. La fourchette de sensibilité du portefeuille est de 0 à 10. Le fonds pourra être exposé jusqu'à 100% au risque de change. Le fonds peut utiliser des instruments financiers à terme, de préférence sur les marchés à terme réglementés et organisés, tout en se réservant la possibilité de conclur

Frais
Frais de souscription maxi ? 3 %
Frais de rachat maxi ? 3 %
Frais de gestion maxi ? 1,9 %
Frais courants ? 2,75 %
Commission de surperformance ? Néant
Investissement Minimum
Investissement initial minimum ? 100 EUR
Investissement suivant minimum ? -
Dans quelles assurances vie trouver ce fonds ?
Contrats grand public Nécessite une licence
Contrats CGPI Nécessite une licence Pro ou Pro+
Tous les contrats Nécessite une licence Pro ou Pro+
Parts du fonds référencées dans Quantalys

La liste des parts du fonds nécessite une licence Pro+
Certaines des informations contenues dans les rubriques 'Gestion' et 'Frais' sont extraites du prospectus du fonds. L'objectif de gestion peut regrouper l'objectif de gestion et une partie de la stratégie d'investissement. Ni le gérant ni l'indice ne sont nécessairement à jour. Les différents frais indiqués sont les maximum mentionnés dans le prospectus, les frais effectivement perçus peuvent être différents.
Fiche fonds simplifiée Fiche fonds complète
Prospectus DICI
vendredi 26 mai 2017
  Espace sociétés de gestion




Espace promotionnel
  Info et formations


En continuant de naviguer sur Quantalys, vous acceptez l'utilisation de cookies assurant le bon fonctionnement de nos services. En savoir plus