Sachant qu'il y a plus de fonds disponibles en France que d'actions cotées sur Euronext Paris, comment s'y retrouver ? La méthode la plus communément utilisée est de rechercher en fonction de la catégorie du fonds : dans le cas des fonds de droit français, l'AMF (l'Autorité des Marchés Financiers), qui est l'autorité de tutelle des sociétés de gestion, impose la classification dans une de ses catégories. Problème : il n'y en a que 11, nombre insuffisant pour refléter de la grande diversité des fonds d'investissement. Ainsi, au sein de la catégorie AMF Actions Internationales, se retrouvent par exemple des fonds investissant dans le monde entier, des fonds investissant dans les actions japonaises, ou des fonds investissant dans les actions des secteurs miniers : inutile de dire que ces fonds n'ont aucune homogénéité, ni dans leurs objectifs, ni dans leurs résultats. Par ailleurs, pour les fonds de droit non français, il n'y a pas d'obligation de classification au sein des catégories AMF, cette clé de recherche est donc inopérante.
Pour vous aider dans la recherche, Quantalys a créé son propre système de catégories : au nombre d'une centaine, elles vous permettent de regrouper des fonds ayant des objectifs d'investissement similaires et de choisir le ou les fonds répondant le mieux à vos attentes.
Fonds Actions
Pour les fonds actions, nous avons créé des catégories à dominante géographique (par exemple Fonds Actions France, Fonds Actions Etats-Unis, Fonds Actions Monde), en croisant également les zones géographiques avec la taille des valeurs en portefeuille (Fonds Actions France Petites et Moyennes Capitalisations) ou avec le style de gestion revendiqué par le fonds (Fonds Actions France Value, Fonds Actions Etats-Unis Growth). Nous avons également créé des catégories d'actions sectorielles (Fonds Actions Sectorielles Finance par exemple) pour les thématiques d'investissement les plus populaires.
Fonds Obligations
Pour les fonds obligations, nous avons créé des catégories permettant de distinguer la devise (ou les devises) du portefeuille du fonds (par exemple Fonds Obligations Franc Suisse), la duration du portefeuille (par exemple Fonds Obligations Euro Court Terme), le type dominant d'obligations en portefeuille (par exemple Obligations Euro Haut Rendement).
Fonds d'allocation d'actifs
Pour les fonds d'allocation d'actifs (à savoir les fonds investissant à la fois en actions et en obligations), nous avons différencié les fonds par profil, selon les proportions d'actions et d'obligations (par exemple Fonds d'Allocations d'Actifs Europe prudente euro) et par devise (la plupart des fonds de ces catégories disponibles sur le marché français sont libellés en euro), ainsi qu'en fonction de la zone géographique d'investissement de la partie actions (en distinguant les fonds investissant seulement dans des valeurs européennes de ceux investissant dans des valeurs du monde entier).
Fonds monétaires
Pour les fonds monétaires, nous avons distingué en fonction de la devise du fonds, et pour les fonds libellés en euro, créé deux catégories, l'une pour les fonds traditionnels, l'autre pour les fonds utilisant d'autres titres que ceux du marché monétaire pour tenter d'améliorer leur performance (Fonds Monétaires Dynamiques euro).
Fonds de gestion alternative
Alors que les fonds de gestion alternative commencent à être commercialisés auprès d'investisseurs privés, il nous a semblé important de créer des catégories permettant de différencier les fonds ayant des stratégies très dissemblables : nous avons ainsi créé 5 catégories pour les fonds n'utilisant qu'une stratégie, ainsi qu'une catégorie pour les fonds utilisant plusieurs stratégies.
Une description de chacune de nos catégories est disponible ici.
Vous retrouverez la catégorie Quantalys de chaque fonds notamment dans l'onglet des fiches fonds. Le moteur de recherche accessible dans le menu Outils vous permet de faire une recherche par catégorie si vous utilisez la fonction Recherche Avancée, ou par regroupements dans les principales familles de catégories (Actions France vous donnant accès aux catégories Actions France, Actions France Petites et Moyennes Capitalisations, Actions France Growth, Actions France Value) dans le moteur de recherche qui vous est proposé par défaut. Notez que dans la recherche avancée vous pouvez faire des sélections multiples en utilisant les touches Ctrl et Entrée de votre clavier.
Ces catégories seront amenées à évoluer au fil du temps, pour refléter les innovations de l'industrie de la gestion et pour mieux vous aider dans le choix des fonds et la construction de vos portefeuilles.